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Lorsqu’un événement improbable tel que la COVID-19 vient perturber les opérations de votre entreprise et menacer sa santé, la meilleure façon de réduire le stress est d’avoir une vision claire de votre situation financière et d’être en mesure d’agir en temps opportun.
Plus que jamais, vous avez besoin d’optimiser vos façons de faire pour chacun des processus clés de votre entreprise.
Une des premières étapes est de faire le bilan de votre situation à court terme et plus particulièrement d’optimiser la gestion de sa trésorerie, soit : la gestion de l’encaisse, la gestion des risques financiers, la gestion des sources de financement, l’optimisation du fonds de roulement et l’étalement ou le report de certaines obligations.
À cet effet, il devient prioritaire de mettre en action les trois recommandations suivantes.
1. Évaluer votre situation actuelle et votre autonomie financière
- Analysez votre fonds de roulement actuel
Il s’agit, bien sûr, de vos recevables, payables, votre niveau d’encaisse et les facilités de crédit. Ici, ne trichez surtout pas! Vous ne devez pas embellir la situation.
À titre d’exemple, un mauvais client qui tarde à payer, et pour lequel nous avons peu d’espoir de recouvrement, n’aura pas plus de facilité dans le contexte actuel.
- Révisez vos facilités de crédit, garanties et marges de manœuvre
Assurez-vous de bien comprendre. Par exemple, disposez-vous de capitaux propres pour du financement supplémentaire ou une couverture de marge?
- Identifiez vos créances prioritaires et vos enjeux d’endettement
Au besoin, prenez des ententes. Dans le contexte actuel, il est fort probable que les instances gouvernementales soient facilitantes.
2. Prévoir votre encaisse à court et à long terme
- Dressez un historique de vos ventes et de vos dépenses
Ainsi, vous serez assurés de bien comprendre votre cycle d’opération.
- Revoyez vos perspectives de vente
Faites-le de façon réaliste. Soyez prudent.
- Quantifiez les impacts sur les dépenses
Faites-le au mieux de vos connaissances et en fonction de vos constats de la situation actuelle.
- Révisez vos plans d’investissement
Il est important de réviser vos plans d’investissement en immobilisation.
- Analysez votre structure de financement
Analysez également la charge de remboursement.
Modulez le tout et préparez un budget de caisse afin d’exposer quelle sera la situation envisagée pour la prochaine année. Testez différents scénarios et constatez vos besoins financiers.
3. Mettre en place une stratégie de protection de vos liquidités
- Examinez les sources possibles de financement
En cas de prévision d’insuffisance de liquidités, examinez les sources possibles de financement. Soyez proactifs auprès des institutions financières. Maintenez une relation de confiance avec vos partenaires financiers en étant transparent : ils seront parmi vos alliés les plus importants.
- Tenez-vous à l’affût des mesures gouvernementales annoncées
Faites vos demandes dès que possible pour réduire les délais.
- Répétez l’exercice fréquemment et actualisez votre scénario
Le contexte évolue rapidement : prenez le dessus sur votre gestion de la trésorerie.
Des solutions technologiques pour une meilleure gestion
Cette crise aura possiblement soulevé des enjeux de performance quant aux outils de gestion utilisés par votre équipe. L’implantation de solutions technologiques infonuagiques de gestion de l’encaisse et des paiements vous permettra de mieux faire face aux aléas, pour la crise actuelle et les prochaines. Vous gagnerez en crédibilité, et la confiance de vos clients, partenaires et fournisseurs en sera renforcée.
Une situation aussi exceptionnelle que celle que nous vivons présentement a vite fait de nous déstabiliser. En appliquant les conseils proposés, vous serez prêt à réagir à l’inattendu. Nous sommes là pour vous accompagner.